支付機構副總被抓的背后:反洗錢嚴監管常態化

?新聞資訊 ????|???? ?2020-12-16 15:49
建立第四方支付平臺,與持牌第三方支付公司勾結,為境外電信詐騙團伙“洗錢”,涉案資金超43億元。湖北省宜都市公安局20日通報,該局抓獲22名犯罪嫌疑人,打掉多家非法第四方支付平臺,扣押、凍結資金近3500萬元。
 
2020年初,公安部向宜都市公安局推送相關對公賬戶進行電信網絡詐騙的線索,要求進行線索核查。經工作,宜都公安摧毀了以郭某為首的販賣對公賬戶犯罪團伙。在對這個團伙進行打擊的過程中,民警發現郭某跟福建安溪白某某有對公賬戶非法交易的線索。
 
通過調查,民警發現白某某沒有正當職業,但開豪車、住豪宅,且經常與臺灣的“阿文”接觸。通過調查,民警發現白某某不僅存在收購對公賬戶的非法行為,而且還存在搭建第四方支付平臺,為境外電信詐騙團伙非法“洗錢”的行為,其犯罪組織成員涉及全國多地。
 
6月9日,宜都市公安局組織經偵、刑偵、網安、治安等部門精干警力,成立專案組對白某某立案偵查,并被列為公安部督辦案件。隨后,宜都警方兵分7組分赴安溪、徐州、北京、廣州、上海、鄭州、廈門等地,成功抓獲白某某、張某某等10名犯罪嫌疑人。
 
經審查,白某某(男,28歲,福建安溪人)等人對違法事實供認不諱。白某某交代,2019年以來,他高薪聘請原第三方支付公司技術人員為其搭建第四方支付平臺“helloepay”供境外人員操縱,為境外電信詐騙等違法犯罪提供資金通道。
 
其中,廣東某卡第三方支付公司副總裁劉某某向控制“沐融”四方平臺的張某某提供3687個商戶號,提供違法犯罪資金收付通道,與“helloepay”和尹某某控制的“邁虎”第四方支付平臺對接,幫助境外違法人員收付非法資金43.14億元。張某某從中非法獲利2000余萬元。
 
根據線索,宜都警方分赴廣東和廈門等地,將劉某某、尹某某等廣東某卡第三方支付公司和“邁虎”第四方支付公司的12名員工抓獲,扣押電腦32臺、手機40余臺、銀行卡100余張。
 
目前,22名犯罪嫌疑人因涉嫌非法經營、幫助信息網絡犯罪活動、掩飾隱瞞犯罪所得、泄露國家秘密等罪名,已被依法采取刑事強制措施。
 
反洗錢嚴監管常態化
 
2019年人民銀行全系統共開展了658項反洗錢專項執法檢查和1086項含反洗錢內容的綜合執法檢查,處罰違規機構525家,罰款2.02億元,處罰個人838人,罰款1341萬元,罰款合計2.15億元,同比增長13.7%。
 
檢查非銀行支付機構47家,處罰違規機構11家,罰款2943萬元,處罰個人19人,罰款142萬元,罰款合計3085萬元。
 
今年以來,央行對支付機構反洗錢工作的監管力度明顯加強。
 
在今年第二季度反洗錢行政處罰涉及的銀行、保險、證券、支付、期貨、信托、財務公司七類機構中,銀行收到的罰單最多,央行對39家銀行機構開出了65筆罰單。從處罰金額上看,支付機構的罰款金額最大,8家支付機構收到11筆罰單,處罰金額合計超1.88億元,其中3筆處罰金額超過500萬元,單筆罰單最高金額超1億元。
 
今年6月5日,央行官網發布了央行反洗錢局局長劉宏華的署名文章《全力推動反洗錢工作向縱深發展》。
 
文章提出,在打擊洗錢犯罪方面,雖然偵查機關已廣泛運用反洗錢信息調查打擊犯罪,效果顯著,但“洗錢罪”本身的定罪數量偏少。下一步,央行將積極配合公檢法機關,通過推動修改刑法和相關司法解釋,加大金融情報支持力度等方式加大對洗錢犯罪的打擊力度。
 
業內人士認為,從央行的動作和高層表述來看,年內《反洗錢法》修訂工作將大大提速,在反洗錢力度明顯加碼的背景下,今后大額罰單很有可能成為常態。